Банк России внёс изменения в порядок информирования кредитных организаций о случаях отказа от проведения операции, заключения договора банковского счёта или его расторжения. Об этом говорится в указании регулятора.Механизм информационного обмена, в рамках которого Банк России направляет кредитным организациям сведения об отказах, действует на постоянной основе с середины 2017 года. В настоящее время в базу данных включаются сведения обо всех отказах, осуществляемых банками в соответствии с антиотмывочным законодательством.Указание предусматривает, что объём направляемой информации будет определяться регулятором по согласованию с Росфинмониторингом в зависимости от уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма."До банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции. Это позволит повысить эффективность механизма информационного обмена, сократить количество отказов по формальным основаниям и будет способствовать более конструктивному взаимодействию кредитных организаций и их клиентов", . считает зампредседателя Банка России Дмитрий Скобелкин.
|
