Стоимость обучения √ 24 300 рублей. НДС не облагается.
Стоимость для сотрудников региональных банков √ 21 900 рублей.
Цикл проводят преподаватели-консультанты ММФБШ Бородина Е.И., Герасимова Е.Б., Склизков Д.М. и Эрнандес-Кастро Е.И.
Бородина Елена Ивановна √ к.э.н., советник ряда банков, специалист-практик в области анализа отчетности коммерческих организаций, анализа кредитоспособности заемщика на основе финансовой отчетности, финансового анализа как основы принятия решений.
Герасимова Елена Борисовна √ к.э.н, преподаватель-консультант ММФБШ, практикующий аудитор в области банковского аудита. Специалист по финансовому анализу деятельности коммерческих организаций, а также оценке кредитных рисков.
Эрнандес-Кастро Елена Ивановна √ директор по технологиям Центра Европейского организационного консультирования при ММФБШ. Специализируется в области оргконсультирования и социально-психологической диагностики. Сфера специализации √ индивидуальный и групповой коучинг, инновационные процессы, развитие творческого потенциала команд. Является действительным членом Европейской профессиональной психотерапевтической лиги. С банками сотрудничает более 5 лет.
Склизков Дмитрий Михайлович √ преподаватель √ консультант ММФБШ. Специализируется в сфере оргконсультирования, коучинга, концептуального проектирования, рефлексивной диагностики организаций. Имеет 15-летний стаж тренера-консультанта.
Анализ кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков 19-21 февраля Цели семинара: ∙ ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности;
∙ рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа;
∙ изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации;
∙ рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании;
∙ изучение принципов управления кредитных рисков коммерческого банка;
∙ освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц.
На кого рассчитан семинар: ∙ руководители департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка;
∙ специалисты службы внутреннего контроля;
∙ аналитики;
∙ кредитные инспекторы.
Содержание семинара: 1. Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности: ∙ система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов. Финансовые и нефинансовые показатели;
∙ ключевые показатели деятельности. Комплексные системы показателей в современном менеджменте. Сбалансированная система показателей (Balance Scorecard);
∙ показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
∙ финансовые коэффициенты, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры капитала, оборачиваемости активов, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж и текущей деятельности;
∙ информационная база анализа кредитоспособности заемщика: бухгалтерская отчетность, финансовые планы, нефинансовая информация. Особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
∙ оценка качества управления бизнесом организации √ заемщика. Управленческий учет: понятие, содержание, регламентация;
∙ управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
∙ дифференцированный подход к заемщикам с низким уровнем рентабельности;
∙ оценка качества прогноза денежных потоков заемщика. Понятие технической неплатежеспособности и деловой несостоятельности;
∙ статьи притока и оттока денежных средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
∙ аналитические показатели, используемые в оценке текущей платежеспособности.
2. Управление кредитным риском: ∙ принципы и системы управления кредитным риском в коммерческом банке;
∙ факторы кредитного риска;
∙ методики реализации различных подходов к управлению факторами кредитного риска;
∙ методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);
∙ методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
∙ реформирование подходов Банка России к оценке кредитного риска заемщика;
∙ методика анализа кредитного рейтинга заемщика √ субъекта малого предпринимательства;
∙ система показателей качественной оценки кредитоспособности заемщика;
∙ анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;
∙ критерии рейтинговой оценки заемщика √ физического лица (кейс-стади).
Стоимость обучения √ 19200 рублей. НДС не облагается Для сотрудников региональных банков √ 17300 рублей Диагностика заёмщиков во время кредитного интервью. Противостояние манипуляциям (видеотренинг) 22 февраля Краткая аннотация Методология обучения построена на базе цикла Колба. На тренинге предполагается работа с опросниками, большое количество парных и групповых ролевых игр, специальных упражнений и разбор конкретных ситуаций. Все ролевые игры составлены на основе реальных ситуаций обмана, имевших место при обращении за кредитом.
Целевая аудитория: ∙ кредитные эксперты, специалисты кредитного отдела банка.
Цели видеотренинга: ∙ развитие навыков распознавания обмана;
∙ развитие навыков диагностики кредитоспособности;
∙ развитие навыков нейтрализации манипуляций потенциальных заемщиков;
∙ повышение устойчивости к психологическому давлению;
∙ развитие умения способствовать предотвращению конфликтных ситуаций в условиях конструктивного отказа;
∙ развитие навыков управления стрессом.
Содержание видеотренинга: 1. Структура кредитного интервью.
∙ Алгоритмы успешного интервью. Отслеживание трех уровней контакта. Управление эмоциональными состояниями человека в общении. Этапы кредитного интервью.
2. Базовые навыки общения.
∙ Влияние на психологическое состояние собеседника через организацию пространства. Установление, поддержание и разрыв контакта. Техника принятия. Техника вопросов. Техника слушания. Провокации. Убеждение. 3. Манипуляция в ходе кредитного интервью.
∙ Манипуляция как скрытое управление собеседником. Манипулятивные стратегии. Управление вниманием и внушение. Управление эмоциональным контактом. Завоевание доверия. Подкуп и лесть. ╚Логическая труба╩. Манипуляция фактами. Манипуляция полномочиями. Угрозы и иные формы психологического давления. Распознавание манипуляции. Защита от манипуляции. Манипуляция и деловая этика.
4. Обман в деловом общении.
∙ Виды обмана в ходе кредитного интервью. Вербальные и невербальные признаки обмана. Позиционный блеф. Инструменты обмана. Использование психологических состояний человека в целях обмана. Основные способы распознавания и противодействия обману. 5. Инструменты диагностики.
∙ Анализ невербальных проявлений. Диагностика через эмоциональный контакт. Способы отслеживания манипуляций. ╚Шкалы лжи╩: дублирующие вопросы, перекрестные вопросы, вопросы ╚на конкретику╩. Техника слушания.
6. Основные психологические типы клиентов.
∙ Типология и патология характеров. Психологические защиты. Выявление асоциальных типов личности. Неадекватные типы поведения честных людей. 7. Предотвращение конфликтов в ходе кредитного интервью.
∙ Модели конфликтного взаимодействия. Стратегии и тактики поведения сторон в конфликте. ╚Залипание╩. Методы остановки конфликтного взаимодействия. Переход от конфликта к сотрудничеству.
8. Приёмы и правила конструктивного отказа.
9. Психологическая гигиена.
∙ Способы защиты от негативного психологического влияния. Техника ╚маски╩, техника ╚тумана╩, телесные техники, НЛП-техники. Способы восстановления энергии.
Стоимость обучения - 7800 рублей. НДС не облагается.
Для сотрудников региональных банков √ 7000 рублей.
Каждый семинар цикла можно прослушать отдельно Оформить заявку на сайте ММФБШ Программа семинара на сайте организатора По окончании обучения ММФБШ на основании лицензии выдает сертификат установленного образца.
ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов |
